La muerte de una persona cercana es siempre un momento complicado y lleno de emociones intensas. Además del dolor, las cuestiones prácticas y las decisiones financieras pueden resultar abrumadoras en estos momentos.
Pasos a seguir cuando alguien fallece
Existen varios pasos que debes seguir al enfrentarte a la pérdida de un ser querido. Algunos no están relacionados directamente con cuestiones financieras, pero es posible que necesites ciertos documentos cuando te pongas en contacto con nosotros para gestionar la herencia.
El primer paso es registrar oficialmente la defunción. A continuación, puedes intentar localizar el testamento (si existe), organizar el funeral y notificarlo a las organizaciones pertinentes.
Es probable que no estés familiarizado con algunos términos o procesos legales relacionados con el duelo y la gestión del patrimonio del fallecido. Para aclarar cualquier duda, hemos preparado un glosario explicativo de términos comunes en este contexto.
Localización del testamento
Si el fallecido dejó testamento, es fundamental localizar la última versión firmada y validada. Si no encuentras el testamento en su hogar, podría estar en poder de un abogado, un banco o un asesor financiero.
En el testamento se nombran los albaceas, que son las personas encargadas de administrar el patrimonio del difunto.
¿Qué sucede si no hay testamento?
Si no se ha dejado testamento, la gestión del patrimonio se llevará a cabo según las leyes locales, y se nombran representantes personales tras un procedimiento judicial. Es importante asesorarse adecuadamente en estos casos.
Organización del funeral
Una vez registrada la defunción, se puede proceder a la organización del funeral. Si el fallecido dejó instrucciones claras sobre sus deseos, será más fácil tomar decisiones. Uno de los aspectos a considerar es el coste del funeral, ya que puede ser elevado y, en algunos casos, debe pagarse de inmediato, a menos que exista un seguro o plan funerario. Si se requiere pagar los gastos funerarios desde el patrimonio del fallecido antes de que se designen formalmente a los albaceas, se necesitará una autorización escrita de todos los albaceas y una copia de la factura correspondiente.
Gestión del patrimonio
Una vez notificada la defunción, las cuentas, se congelarán aquellas a nombre exclusivo del fallecido para evitar retiros, aunque se permitirá la entrada de dinero.
Las cuentas conjuntas no se verán afectadas, y se transferirán automáticamente a los titulares sobrevivientes. En casos específicos, como cuando solo queda un titular superviviente, será necesario realizar ajustes en las cuentas.
¿Qué es un Representante Personal?
Un representante personal es la persona designada para gestionar el patrimonio de la persona fallecida, ya sea nombrada en el testamento o designada judicialmente.
¿Qué documentación se necesita para certificar documentos?
Cualquier documento que deba ser certificado debe ser validado con la firma y datos del certificador, indicando que es una copia fiel del original y, si incluye fotografía, que la imagen corresponde a la persona solicitante.
¿Cuándo se requiere la concesión de sucesión?
Si los fondos del fallecido superan un valor determinado, será necesario presentar una concesión de sucesión antes de proceder con la liberación de activos.
¿Qué ocurre si no hay testamento (sucesión intestada)?
Cuando no hay testamento, la gestión del patrimonio se lleva a cabo conforme a la legislación vigente en el lugar de residencia del fallecido. En estos casos, los representantes personales se designan a través de un procedimiento judicial.
